財務策劃定義

甚麼人需要財務策劃?

為何選擇CFP專業人士?

為美好將來，踏出第一步

財務策劃定義

財務策劃是通過適當的財務管理，對您的人生目標作出設定、計劃、實行及覆核的全盤安排。
人生目標包括置業、婚姻、培育下一代、保障自己及家庭成員、退休計劃及投資、遺產與稅務安
排等。
人生目標不限於私人事宜；它可涉及成立業務及融資、參與或退出合夥業務等。

甚麼人需要財務策劃?

財務策劃常被誤解為有錢人而設。
其實您不需要累積很多金錢，才可善用財務策劃。當您財政獨立時，已可開始財務策劃。
現在已有愈來愈多人，意識到盡早開始財務策劃能使他們及其家人受益的重要性。
盡早開始財務策劃的好處，是可令您較其他人更快實現自己的人生目標。

為何選擇CFP專業人士?

CFP專業人士是持有CFP認可財務策劃師證書的財務策劃師。 該證書是由香港財務策劃師學會
(IFPHK)或遍佈全球的財務策劃標準制定局 (FPBS) 之成員學會所頒發。
在您允許的情況下，他們會覆核您對財務策劃的需要，包括儲蓄、投資、保險、退休、遺產及稅
務安排等事項。
CFP專業人士的優勢在於他/ 她們可運用綜合性的方法，為您尋找解決方案，使您達到設定的財務目標。因為，其他的財務顧問可能只會為您某一項的財務需求提供意見。

為美好將來，踏出第一步

運用財務策劃及選擇財務顧問，是您為自己及家人作出的重大決定之一。

詳細資料：

財務策劃是通過適當的財務管理，對您的人生目標作出設定、計劃、實行及覆核的全盤安排。財務策劃如何影響您的一生？想知道答案，請下載「財務策劃是甚麼?」小冊子。