風險描述評估表格

特別鳴謝：以下的「風險描述評估表格」是摘錄自鄭子云博士編寫及McGraw-Hill Education (Asia)出版的「財務策劃概論」。

請注意：以下的「風險描述評估表格」只作為參考作用，評估結果並不能充份反映您的風險取向及承受能力。若您需要專業的風險評估，可向專業的CFP認可財務策劃師進一步查詢。

指示：請選出你認為最適合的選擇。完成13道題目後，便會得出一個總分及您的風險承受能力。

[1]	一般來說，你最要好的朋友會怎樣形容你?

(a) 進取而敢於承受風險
(b) 完成充足的調查後願意承受風險
(c) 謹慎
(d) 不願意承受風險

[2]	假設你參加了電視台遊戲節目而且可以隨意選擇下列任何一項，你會選擇哪一項?

(a) $10,000獎金    
(b) 50%贏取$50,000獎金的機會
(c) 25%贏取$100,000獎金的機會
(d) 5%贏取1,000,000獎金的機會  

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[3]	你剛剛為人生第一次旅遊準備好旅費，當你打算出發的三個星期之前，你被解僱了。你會怎樣做?

(a) 取消旅程
(b) 選擇較經濟的旅程
(c) 照原定計劃出發，原因是需要時間為尋找另一份工作而準備
(d) 延長旅程，因為這次可能是最後一次享受頭等假期的機會

[4]	如果你意外獲得$200,000可作投資用，你會:

(a) 存入銀行、貨幣市場戶口或有保障的存款證
(b) 投資在安全的高質素債券或有債券互惠基金上
(c) 投資在股票或股票互惠基金上

             

[5]	你憑經驗說出你投資於股票或股票互惠基金時的感受

(a) 感覺很不自在
(b) 頗自在
(c) 非常自在

[6]	你看到『風險』這個詞語時，你即時想到以下哪一個詞語?

(a) 損失
(b) 未知之數
(c) 機會
(d) 興奮 (刺激)

 

 

[7]	一些專家預期黃金、寶石、收藏品及房地產(耐用資產)等資產的價格將會上升，但債券的價格卻會下跌。不過，他們也同意政府債券是相對安全的。現時你大部分的投資資產都是投資在高利率的政府債券，你會怎樣做?

(a) 繼續持有債券
(b) 沽售債券，將當中一半收益投資在貨幣市場戶口，另一半則投資在耐用資產上
(c) 沽售債券，將所有收益投資在耐用資產上
(d) 沽售債券，將所有收益投資在耐用資產上，並作出額外的貸款增加投資額

[8]	假設以下四個投資選擇都會出現最好和最壞的情況，你寧願選擇哪一個?。

(a) 最好的情況是賺取$2,000; 最壞的情況是沒有賺蝕
(b) 最好的情況是賺取$8,000; 最壞的情況是損失$2,000
(c) 最好的情況是賺取$26,000; 最壞的情況是損失$8,000
(d) 最好的情況是賺取$48,000; 最壞的情況是損失$24,000

[9]	除了你所擁有的一切之外，你更獲得$10,000及兩個可能出現的結果，現在你要在這兩個結果中選擇其一:

(a) 肯定會賺取$5,000 (即是可以賺取$15,000)
(b) 50%的機會賺取$10,000及50%的機會甚麼都賺不到

[10]	除了你所擁有的一切之外，你更獲得$20,000及兩個可能出現的結果，現在你要在這兩個結果選擇其一:

(a) 肯定會損失$5,000 (即是可以賺取$15,000)
(b) 50%的機會損失$10,000及50%的機會沒有損失

[11]	假設你的一個親戚離世，並讓你承繼了$1,000,000，遺囑內規定你必須將所有款項投資在以下任何一項選擇，你會選擇哪一項?

(a) 儲蓄戶口或貨幣市場互惠基金
(b) 擁有股票及債券的互惠基金
(c) 由15隻藍籌股組成的投資組合
(d) 商品如黃金、銀及石油

[12]	如果你必須投資$200,000，你覺得以下哪一項投資選擇最為吸引人呢? 高風險投資就是期貨或期權; 中度風險的投資就是股票或股票基金，低風險的投資就是債券或債券基金。

(a) 60%投資低風險，30%投資中度風險，10%投資高風險
(b) 30%投資低風險，40%投資中度風險，30%投資高風險
(c) 10%投資低風波，40%投資中度風波，50%投資高風險

[13]	一位地質學家，也是你最信任的朋友兼鄰居，籌組了一班投資者資助一項發掘金礦的探險活動。如果採礦成功的話，將會給予投資者其投資金額的50至100倍作為回報。不過如果採礦失敗的話，整個投資再無價格。你的朋友估計成功的機會只有20%，如果你有錢，你會投資多少錢?

(a) 不會投資
(b) 投資一個月薪金
(c) 投資三個月薪金
(d) 投資六個月薪金