「AI 會否取代理財顧問？」香港市民 AI 理財使用與信任調查

問卷簡介

「AI 會否取代理財顧問？」
香港市民 AI 理財使用與信任調查

香港財務策劃師學會現正進行問卷調查，了解香港市民使用 AI 理財服務的情況、信任程度、主要憂慮及對真人理財顧問的看法。

問卷對象為 18 歲或以上香港居民，完成問卷約需 5-10 分鐘。所有問卷答案只作整體及匿名分析。姓名、電郵及電話號碼如有提供，將與問卷答案分開保存，只用作聯絡及核實身份，不作分析或其他用途。

請注意，欲領取朱古力券的參加者，必須填妥聯絡資料，供領獎之用。

除非註明「可選多項」，否則每題只可選一項。如對個人資料處理有任何查詢，請聯絡香港財務策劃師學會。

第一部分：AI 理財使用與看法

1. 你有沒有使用過 AI 工具處理金融或理財相關事項？例如 ChatGPT、Gemini、銀行或保險公司的智能客服、AI 投資分析工具或 AI 理財 App。有，經常使用有，偶爾使用聽過，但未使用過沒有聽過／不知道

2. 你曾經或願意使用 AI 處理哪些金融事項？曾經或願意使用 AI（請於下方選取適用項目，可選多項）不會使用 AI 處理金融事項

請選取所有適用項目：

投資資訊查詢或市場分析股票、基金、債券等投資建議保險產品比較、投保或索償查詢銀行、信用卡、貸款或按揭服務查詢儲蓄、退休或個人財務規劃稅務或強積金相關資料其他如選「其他」，請註明

3. 你認為 AI 對以下金融服務的幫助有多大？

投資資訊及市場分析很有幫助有些幫助幫助不大／沒有幫助不確定／未使用過

保險產品比較很有幫助有些幫助幫助不大／沒有幫助不確定／未使用過

儲蓄、退休及財務規劃很有幫助有些幫助幫助不大／沒有幫助不確定／未使用過

4. 就以下事項而言，你較信任 AI 還是真人理財顧問？

投資建議較信任 AI 較信任真人顧問兩者相若不確定

個人化建議較信任 AI 較信任真人顧問兩者相若不確定

私隱及資料保密較信任 AI 較信任真人顧問兩者相若不確定

出現問題時承擔責任較信任 AI 較信任真人顧問兩者相若不確定

5. 你使用或考慮使用 AI 理財服務時，最主要的憂慮是甚麼？最多選 3 項。如選「沒有明顯憂慮」，系統不會再顯示其他項目。有憂慮（請於下方最多選 3 項）沒有明顯憂慮

請最多選取 3 項憂慮：

資料不準確或過時 AI 不理解個人實際需要建議未必適合自己的風險承受能力個人或財務資料可能外洩 AI 建議可能受產品銷售目標影響難以判斷 AI 建議是否正確

6. 你是否願意付費使用由金融機構提供的 AI 理財服務？願意，即使沒有真人顧問跟進願意，但需要有真人顧問跟進不願意，只會使用免費服務不確定

7. 現時如要選擇理財服務模式，你最傾向哪一種？全由 AI 提供服務 AI 為主，真人理財顧問為輔真人理財顧問為主，AI 為輔全由真人理財顧問提供服務不確定

8. 你認為未來 5 年，AI 會否取代大部分真人理財顧問的工作？會，大部分工作可由 AI 取代會取代部分工作，但真人顧問仍然重要不會，真人顧問仍會是主要服務提供者不確定

第二部分：AI 整體風險與社會影響

9. 近期有 AI 公司及專家警告，AI 發展速度可能過快，甚至出現失控先兆，短期內或難以控制。你對這個說法的看法是？非常同意同意中立不同意非常不同意不清楚／不確定

可選：請簡述原因

10. 有人認為，青少年過度使用 AI 後，會覺得「有問題問 AI 便可以」，因而減少追求大學或高等教育的需要。你對此見解的同意程度是？非常同意同意中立／視乎學科和用途不同意非常不同意不確定其他見解

請註明其他見解

第三部分：個人資料

以下資料只作整體統計分析。你可選擇「不願透露」。

13. 你的個人可投資資產約為多少？不包括自住物業。 HK$50,000 以下 HK$50,000–499,999 HK$500,000–999,999 HK$1,000,000–2,999,999 HK$3,000,000 或以上不清楚／不願透露

14. 你是否香港居民？是不是不願透露

聯絡資料

聯絡資料屬自願提供。如你選擇填寫，資料將與問卷答案分開保存，只用作聯絡及核實身份。

你是否願意提供聯絡資料？是否

姓名電郵電話號碼我已閱讀並明白上述個人資料收集安排，並同意香港財務策劃師學會為聯絡及核實身份之目的處理本人所提供的聯絡資料。

問卷完畢，感謝你的參與。

驗證碼

「AI 會否取代理財顧問？」 香港市民 AI 理財使用與信任調查

問卷簡介