道德
所有候證人和AFP持證人必須同意遵守本會嚴格的守則，該守則明確制定了認可財務策劃師應對公眾、客戶及僱主承擔的操守責任。
本會的專業操守及標準包括：
香港財務策劃師學會《專業操守及責任》，結合財務策劃標準制定局的《Global Code of Ethics》及《Model Rules of Conduct》，再因應本港商業環境修改而成，以八條道德原則為基礎：符合客戶最佳利益、誠信、客觀、公平、專業、勝任、保密及勤勉。
香港財務策劃師學會《財務策劃執業標準》，取材自財務策劃標準制定局的《Global Financial Planning Practice Standards》並加以修改，列出AFP持證人在受聘從事財務策劃時必須依照的程序。
本會之《專業操守及責任》為CFP資格認證不可缺少的一環。候證人必須在取得資格認證時宣誓遵守這守則及執業準則。
本會強制執行這守則，並調查任何外界對本會之財務策劃師及註冊候證人提出的投訴。
本會亦在認證過程中進行背景調查，所有候證人和AFP持證人必須披露與其專業或業務操守有關的任何調查或法律程序。背景調查將會根據本會的《紀律規則及程序》進行。
制定及執行道德標準
政策及監管事務部在制定並強制執行道德標準之職責如下
- 制定及維護道德及專業標準，監察合規、投訴及紀律程序。
- 監察本會有強制執行權處理的活動，包括對財務策劃專業人士違反《專業操守及責任》展開調查工作、懲處有關財務策劃專業人士及解決有關投訴。
- 審視本會與道德及專業標準有關的文件，包括《道德守則》、《執業標準》及《紀律規則及程序》，這些文件皆適用於本會的所有財務策劃專業人士。
- 香港財務策劃師學會的道德及專業標準與財務策劃標準制定局（FPSB）的財務策劃標準關係密切。香港財務策劃師學會是FPSB的聯屬機構，也是香港及澳門負責CFP資格認證及AFP資格認證的特許機構。因此，本會有資格參與制定這些全球公認的專業標準，並採納由FPSB制定的一套標準。要深入了解FPSB如何制定這些標準，點擊 這處 (只提供英文版本)。
香港財務策劃師學會的專業守則及標準包括 :
- 香港財務策劃師學會 《專業操守及責任》 ，這是以FPSB《Global Code of Ethics》及《Model Rules of Conduct》為藍本，再因應香港商業環境而修改。
- 香港財務策劃師學會 《財務策劃執業標準》 ，這取材自FPSB《Global Financial Planning Practice Standards》再加以修改。[執業準則於2021年更新，舊版本可在此處下載，以作參考。]
《紀律規則及程序》
若果有證據顯示財務策劃專業人士（包括CFP持證人、AFP持證人及候證人）的行動違反了 《專業操守及責任》 ， 《紀律規則及程序》 便會為香港財務策劃師學會如何展開調查及聆訊提供指引。香港財務策劃師學會把這文件作為投訴人及被投訴的財務策劃專業人士的資源。學會己有一套正式的投訴程序，有關詳情可參考 投訴程序 。被投訴的財務策劃專業人士或投訴人的代表律師，以及獨立聆訊委員會皆根據這文件，確保每一宗投訴都得到一個既公平又一視同仁的程序。專業操守檢討委員會批准於2013年10月1日或之後實施《發佈公開紀律處分指引》（該「指引」）。該指引可以令香港財務策劃師學會的紀律處分更為有效。
財務策劃標準制定局於2018年就學會運作上發布了會員審查報告，財務策劃標準制定局建議學會審視指引並探索披露紀律處分的持證人及候證人的姓名的可能性。為了再提高學會紀律處分行動的效率，專業操守檢討委員決定修訂披露指引，以披露紀律處分的持證人及候證人的姓名。
新指引將於2020年4月1日後實施，現已上載到本會網站，以供查閱。
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常見問題 [只提供英文版本]